Platinium Patrimoine, votre conseiller patrimonial à Lons-le-Saunier

Qui sommes-nous ?

Souhaitant exercer son métier de conseiller patrimonial en toute indépendance et désireuse d’établir une relation privilégiée avec chacun de ses clients, Zahra Renaud a fondé Platinium Patrimoine en 2021. Installé à Besançon, le cabinet intervient sur toute la région Bourgogne-Franche-Comté, et notamment les secteurs de Champagnole, Dijon, Lons-le-Saunier, Pontarlier et Lons-le-Saunier. Vous pouvez nous contacter par téléphone ou en utilisant le formulaire ci-dessous.

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Conseiller patrimonial à Lons-le-Saunier : totalement indépendant

Un conseiller patrimonial est le professionnel le plus compétent pour vous aider notamment à trouver les meilleures solutions de placement. Par rapport à un conseiller bancaire, votre conseiller patrimonial à Lons-le-Saunier dispose d'une supériorité considérable. D'une part, on peut mettre à son crédit une totale indépendance, qui lui permet de rechercher constamment le profit de son client, et sa satisfaction. Il ne subit pas les pressions de sa hiérarchie pour placer auprès de sa clientèle certains produits financiers aux performances discutables.

D'autre part, c'est une relation de confiance réciproque qui va se développer au fil des années entre votre conseiller patrimonial et vous-même. De plus en plus souvent, les conseillers bancaires accompagnent leurs clients pour une durée limitée, soit qu'ils soient amenés à évoluer dans la hiérarchie, soit qu'ils ne soient pas conservés par leur employeur. Un conseiller patrimonial ne subit pas ce genre de changements, et il peut s'attacher fidèlement à développer le patrimoine de ses clients.

Surtout, le conseiller patrimonial dispose d'un nombre considérable d'atouts. Polyvalent, son expertise s'adresse aussi bien aux particuliers qu'aux entreprises, à destination desquelles il pourra par exemple proposer des solutions d'épargne salariale. Ses compétences juridiques sont élevées, et il pourra vous accompagner dans la création d'une holding ou dans une opération de cession d'entreprise. Si vous souhaitez investir dans la pierre, il vous accompagnera dans le choix du dispositif de défiscalisation le plus approprié à votre patrimoine. LMNP, loi Pinel, etc., ont chacun des spécificités, qu'il connaît en détail, et dont il partagera avec vous les subtilités. Spécialiste des questions de transmission, votre conseiller patrimonial à Lons-le-Saunier dispose en outre d'un réseau de professionnels de confiance, qu'il mettra à votre service.

Gestion de fortune à Lons-le-Saunier : des conseils précieux

La gestion de fortune est à proprement parler une branche de la gestion de patrimoine à destination d'une clientèle fortunée. Parce que celle-ci dispose de gros patrimoines, elle exige du conseiller patrimonial qui s'occupe d'elle des compétences et un savoir-faire spécifiques. Votre conseiller en gestion de fortune à Lons-le-Saunier vous aidera à prendre les décisions les plus avisées, notamment si vous êtes un entrepreneur.

On considère aujourd'hui qu'environ 10 % des ménages français sont dits « à haut patrimoine ». A eux seuls, ils possèdent environ la moitié de l'ensemble du patrimoine brut de tous les foyers français. Dans cette catégorie, les 1 % les plus riches possèdent en moyenne un patrimoine global de près de 2 millions d'euros brut. Même si vous n'atteignez pas de tels seuils, la gestion de fortune a de bonnes chances de vous proposer des solutions profitables dans la gestion de vos actifs financiers et la restructuration de votre patrimoine immobilier.

Ces 290 000 foyers les plus aisés ont pour particularité de posséder une part importante de leur patrimoine en actifs financiers.On l'évalue à 34 % de leur patrimoine, contre 24 % en moyenne. Il est à noter également que leur patrimoine professionnel est également plus élevé. Notre cabinet de conseil en gestion de fortune à Lons-le-Saunier propose précisément des solutions adaptées pour les problématiques qu'ils rencontrent. Nous pouvons vous accompagner dans les différentes opérations de cession d'entreprise, ou d'apport-cession, en tirant notamment profit de l’article 150-0 B ter du CGI. Le pacte Dutreil est également un outil que nous utilisons fréquemment dans le cadre de notre activité de gestion de fortune pour transmettre de manière optimisée des sociétés. C'est l'un des outils qui permettent aux patrimoines les plus conséquents d'échapper largement à une fiscalité conçue pour les taxer fortement. Pour découvrir toutes les solutions de gestion de fortune que nous proposons à nos clients, contactez-nous par téléphone au 03 81 51 31 23.

Bilan patrimonial à Lons-le-Saunier : l'indispensable étape initiale

Le bilan patrimonial est notamment nécessaire dans le cadre de la gestion de fortune. En effet, des patrimoines très étendus nécessite une analyse détaillée de leur structure et des différents éléments qui la composent, afin de procéder à une optimisation de patrimoine. Spécialistes du bilan patrimonial à Lons-le-Saunier, nous savons par expérience que toute personne a intérêt à bénéficier de cet audit, pour obtenir une vue d'ensemble précise de son patrimoine.

Le bilan patrimonial permet de déterminer la valeur nette du patrimoine, notamment professionnel, et dans ce dernier cas il permet une gestion fine de ce patrimoine professionnel. Votre conseiller patrimonial à Lons-le-Saunier pourra vous être d'une grande utilité pour organiser votre placement de trésorerie, définir la structure juridique la plus appropriée à votre activité et à la fiscalité qui en découle, mettre en place des solutions d'épargne salariale, vous accompagner dans les opérations de reprise ou de transmission de société, etc.

Grâce au bilan patrimonial, vous aurez les cartes en main pour protéger votre patrimoine et préparer sa transmission. La création d'une holding patrimoniale peut contribuer à préserver le patrimoine transmis, et en travaillant de concert avec différents partenaires, comme des notaires, des avocats ou des experts-comptables, Platinium Patrimoine vous garantit des initiatives bénéfiques pour une transmission fiscalement optimisée. Spécialiste du bilan patrimonial, nous vous garantissons un conseil de qualité, évolutif pour s'adapter aux modifications légales et aux éventuels changements dans votre situation personnelle. Pour obtenir votre bilan patrimonial à Lons-le-Saunier, remplissez le formulaire en bas de cette page et nous vous recontacterons sous les plus brefs délais.

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Epargne salariale à Lons-le-Saunier : une problématique essentielle

La gestion des actifs d'une entreprise inclut inévitablement une réflexion approfondie sur la stratégie de rémunération et d'épargne salariale. Dans ce cadre, l'utilisation des primes de partage de la valeur s'avère particulièrement avantageuse, offrant divers bénéfices. Pour les employés, cela se traduit par un accroissement de la motivation et de la fidélité : l’incitation financière à contribuer au succès de l’entreprise améliore souvent la productivité, tandis que les avantages fiscaux associés au plan d’épargne salariale augmentent l’attrait de l’employeur. Du côté de l’entreprise, il existe également des avantages fiscaux : les montants alloués à l’épargne salariale sont déductibles du bénéfice imposable et exonérés de cotisations sociales.

Si vous envisagez de mettre en place un plan d’épargne salariale à Lons-le-Saunier, il est nécessaire de formaliser un accord d’intéressement prévoyant une prime annuelle basée sur les résultats de l’entreprise, ou un accord de participation permettant de redistribuer une partie des bénéfices. Les salariés auront la possibilité, chaque année, de choisir entre placer ces sommes sur leur plan d’épargne salariale ou les recevoir directement (ce qui rendra ces montants imposables). Ce plan peut également être alimenté par des contributions volontaires des employés, ainsi que par des abondements de l’employeur. Il est important de noter qu’il faudra opter pour l’un des deux types de plan d’épargne salariale disponibles : le Plan d’Épargne Entreprise (PEE) ou le Plan d’Épargne Retraite Collectif (PERCO), bien que ces deux dispositifs soient cumulables.

Pour la mise en place d’un plan d’épargne salariale à Lons-le-Saunier, sollicitez les services de Platinium Patrimoine : après une analyse détaillée des spécificités de votre entreprise, nous vous proposerons la solution la plus adaptée et vous assisterons à chaque étape de son implémentation.

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